Банк России выпустил методические рекомендации для борьбы с дропперами

Выбор редакции

© djvstock / Фотобанк 123RF.com

Регулятор обратил внимание кредитных организаций на активное использование корпоративных карт так называемых «технических компаний» в нелегальных схемах. К таким операциям относятся расчеты онлайн-казино, криптовалютных обменников, финансовых пирамид, наркоторговцев и других нелегальных структур.

В новых Методических рекомендациях от 3 июня 2025 г. № 7-МР Банк России советует банкам анализировать переводы между картами физических лиц и корпоративными картами технических компаний, чтобы выявлять подозрительные финансовые операции и ограничивать их.

Кредитным организациям рекомендуется внедрять системы онлайн-мониторинга клиентских операций. Это позволит оперативно определять дропперов и технические компании, а также отслеживать наличие у клиентов контрагентов, которые ранее были замечены в подобных схемах.

Если риск подтверждается, банки могут установить лимиты на отдельные операции по зачислению средств в пользу таких клиентов, в том числе во внерабочее время.

Напомним, действующие Методические рекомендации «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц» от 6 сентября 2021 г. № 16-МР уже содержали акцент на рисках использования счетов и карт, оформленных на подставных лиц. Практика показывает, что такие схемы распространяются и на корпоративные карты юридических лиц или индивидуальных предпринимателей без реальной деятельности.

Теперь Банк России рекомендует банкам применять те же подходы, что и по методическим рекомендациям № 16-МР, к операциям с платежными картами технических компаний. Это минимизирует риск вовлечения финансовых организаций и их клиентов в противоправные схемы.